监管机构于10月10日（周四）宣布，由于未能适当监控毒品贩运集团的洗钱活动，道明银行（TD Bank）将支付30亿美元的罚款。这笔罚款包括向美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）支付的13亿美元，这也是银行业历史上最高的罚款之一。此外，道明银行还将向美国司法部支付18亿美元，并认罪以解决美国政府对其违反《银行保密法》并允许洗钱的调查。
美国司法部在声明中表示，道明银行在交易监控程序中存在“长期、广泛且系统性”的缺陷。法律文件显示，2018年1月至2024年4月期间，该银行超过90%的交易未受到监控，导致三大洗钱网络通过道明银行账户共转移了超过6.7亿美元。其中一起案件中，道明银行的员工通过收集价值超过5.7万美元的礼品卡，处理了一个洗钱网络存入的超过4.7亿美元现金，以“确保员工继续处理这些交易”，且未在必要的报告中申报这些交易，司法部指出。美国货币监理署（Office of the Comptroller of the Currency）在一份相关声明中表示，道明银行处理了数亿美元的交易，这些交易明显显示出高度可疑的活动。
据《华尔街日报》报道，这一消息于10月9日（周三）晚些时候首次披露。作为处罚的一部分，加拿大道明银行将在未来四年内接受美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的监控，以确保其遵守相关协议。美国财政部副部长沃利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在声明中表示：“绝大多数金融机构与美国财政部金融犯罪执法网络合作，以保护美国金融系统的完整性，而道明银行却背道而驰。从芬太尼和毒品贩运到恐怖主义融资和人口贩运，道明银行的长期失职为这些非法活动渗透到我们的金融系统提供了肥沃的土壤。”美国联邦储备委员会也对道明银行处以罚款，并要求该公司将其反洗钱合规办公室迁至美国。
此外，美国货币监理署还限制了道明银行在美国的业务增长。虽然这种情况较为罕见，但并非没有先例。富国银行（Wells Fargo）因2018年“广泛的消费者滥用行为”受到类似的增长限制，且至今未能说服监管机构解除其资产上限。富国银行曾承认，其员工为了实现不切实际的销售目标，创建了多达350万个虚假账户。道明银行拒绝对此置评，但计划在10月10日（周四）晚些时候与投资者进行电话会议。
10月10日（周四）监管机构的严厉处罚令华尔街感到意外。道明银行在美国上市的股票（TD）下跌了6%，投资者预计将面临更高的法律费用和较弱的增长前景。杰富瑞（Jefferies）分析师约翰·艾肯（John Aiken）在给客户的一份报告中写道：“市场原本越来越认为道明银行不会面临任何增长限制。现在，道明银行将需要寻找新的增长途径，不能再依赖其传统的美国零售银行业务。”
毒贩问题
美国司法部和财政部的官员越来越担忧墨西哥贩毒集团利用美国银行系统洗钱，从销售芬太尼等致命毒品中获利，这些毒品每年导致数万美国人死亡。美国财政部的一位高级官员在5月告诉CNN，洗钱者“正在美国各地的大型和小型银行开设账户”。据CNN报道，财政部和国税局的官员今年早些时候开始向美国银行和社交媒体公司进行简报，讨论如何更好地了解贩毒集团是如何利用金融系统进行洗钱的。
财政部官员表示，会议的一个重点是如何利用小型银行提供的情报，发现社区中的洗钱网络。鉴于指控的严重性，一些批评者，包括马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren），认为处罚力度不足。沃伦在一份声明中表示：“大银行把政府罚款视为经营成本。这次和解让那些允许道明银行成为犯罪资金池的银行高管逃脱了责任。司法部和货币监理署在执行我们的反洗钱法律方面需要做得更好。”
去年，道明银行支付了12亿美元，以了结其卷入臭名昭著的艾伦·斯坦福（Allen Stanford）策划的70亿美元庞氏骗局相关诉讼，该骗局发生于十多年前。这笔资金用于赔偿受害者，但道明银行否认存在任何不当行为。
（图片源于CNN）
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