联邦检察官指控次级汽车贷款机构Tricolor的高管合谋诈骗这家现已破产的公司的贷款人和投资者。Tricolor于9月倒闭，该公司专门向没有社会安全号码或信用记录的买家（通常是无证移民）提供贷款和销售二手车。联邦起诉书称，Tricolor创始人兼首席执行官丹尼尔‧朱（Daniel Chu）主导了一项诈骗贷款机构数十亿美元的计划。
“欺诈已成为Tricolor商业战略不可或缺的一部分，”纽约南区联邦检察官杰伊·克莱顿（Jay Clayton）表示。“由此造成的数十亿美元的倒闭损害了银行、投资者、员工和客户。”12月17日（周三）在曼哈顿公布的起诉书称，在朱的指示下，“多名Tricolor高管多次欺诈贷款机构”，其手段包括“双重抵押”，即同时将同一资产抵押给多家贷款机构。
本案的另一名主要被告是Tricolor的首席运营官大卫·古德盖姆（David Goodgame）。另外两名前高管杰罗姆·科拉尔（Jerome Kollar）和阿梅林·塞博尔德（Ameryn Seibold）已认罪，并正在配合调查。
起诉书称，在Tricolor于8月濒临破产之际，朱认为公司“基本已经倒闭”，并指示科拉尔向他支付625万美元的奖金。据称，他用其中的一部分钱在加州比佛利山庄购买了一处价值数百万美元的房产。起诉书显示，三周后，Tricolor让1000多名员工休无薪假，一个月后，该公司申请破产。此后，几家曾向Tricolor提供贷款的大型银行警告其投资者，他们很可能是欺诈的受害者。
美国最大的银行摩根大通表示，由于与Tricolor的交易，该行将蒙受1.7亿美元的损失。摩根大通首席执行官杰米·戴蒙后来就与Tricolor和其他商业贷款机构相关的损失表示：“在我看来，这些事情显然都涉及欺诈。”“我可能不该这么说，但俗话说，一只蟑螂在手，很可能还有更多。”他补充道。
另一家贷款机构五三银行（Fifth Third Bank）在9月份提交的文件中表示，该行一直在与执法部门合作，调查其与一家商业贷款机构的交易中存在的明显欺诈行为，并因此蒙受了2亿美元的损失。五三银行的一位发言人后来向CNN证实，Tricolor正是这家商业贷款机构的借款方。据彭博社报道，Tricolor破产案中法院指定的受托人于10月份告诉法庭，存在“规模非同寻常”的“普遍欺诈”。
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