为2024年做准备的第一步是反思2023年发生的重大事件。今年年初，金融世界面临的最大挑战是高通胀率。在经历了跌宕起伏的一年之后，投资者现在正密切关注美联储何时可能降息。随着这一年接近尾声，本文将回顾这一年的十大关键经济事件，从地缘政治紧张局势、央行行动到技术突破。通过回顾金融领域的这些显著发展和黑天鹅事件，本综述旨在帮助投资者为即将到来的一年制定全面的交易策略。
1.巴以冲突
2023年最为显著的黑天鹅事件是10月份爆发的巴以冲突。这场地缘政治紧张局势导致以色列谢克尔迅速贬值，跌至七年来的最低水平。与此同时，被视为避险资产的黄金在短期内迅猛攀升。投资者对石油的看涨情绪也明显增强，推动国际油价飙升至每桶95美元。截至目前，巴以冲突仍未得到解决，双方的冲突已扩大至加沙和红海地区。商船为规避袭击而选择其他航线，这可能导致苏伊士运河关闭。在这种情况下，运输成本有望大幅上升，可能导致油价进一步攀升。然而，与此相反，航运股票却受到积极的前景预期。
2.人工智能浪潮
自去年年底ChatGPT首次亮相以来，全球掀起了人工智能的热潮。科技巨头在人工智能领域展开了激烈的竞争，与该领域相关的股票价值也出现了大幅飙升。谷歌的聊天机器人Bard首次亮相并报道了其出色的性能。然而，由于产品尚处于不完整状态，在宣传视频演示中的一个错误导致谷歌的股价在一夜之间暴跌了超过10%。尽管如此，谷歌在去年12月发布了被认为是“最大、最强大的人工智能模型”——双子座（Gemini）。该模型的整体表现不仅超越了人类专家，还超过了ChatGPT，赢得了市场高度的期待。
引领人工智能浪潮快速发展的关键推动力是英伟达（Nvidia）。英伟达被誉为“人工智能世界引擎”，凭借其旗舰芯片在市场上占据主导地位，其股价从年初的149美元飙升至493美元。
而在开创潮流方面，ChatGPT今年的表现如何呢？OpenAI与微软的合作产物Copilot成功亮相。随着微软对OpenAI的投资，ChatGPT持续发展，有传言称GPT-4.5将在圣诞节左右发布。微软将OpenAI的技术成功整合到必应（Bing）和Microsoft 365等产品中，这导致其股价在去年11月创下了历史新高。
3.纳斯达克100指数特别再平衡
由于2023年人工智能的蓬勃发展和科技股的卓越表现，纳斯达克100指数中的七家公司：苹果（Apple）、亚马逊（Amazon）、英伟达（Nvidia）、微软（Microsoft）、Alphabet、Meta和特斯拉（Tesla），其权重超过了指数总市值的50%。为了遵守美国证券交易委员会的多样化规定，纳斯达克采取了前所未有的措施，对指数进行了“特别再平衡”，以确保这些公司在指数中的总权重不超过40%。
4.硅谷裁员
尽管科技股今年推动市场大幅飙升，但2023年初许多科技巨头都面临增长难题。为了降低成本和提高效率，硅谷的一些大型科技公司进行了大规模的裁员。在这一浪潮中，亚马逊在今年1月宣布裁员1.8万人，创下了迄今为止大型科技公司中规模最大的一次裁员。微软也宣布在3月31日之前裁员1万人，可能会减少其招聘人数的三分之一。同月，谷歌也宣布裁员，影响到了12000名员工。在今年3月，Meta启动了新一轮裁员，影响了约1万名员工，并与此同时填补了另外5000个空缺职位。与此同时，尽管苹果公司没有进行裁员，但他们冻结了多个职位的招聘，并宣布推迟发放一些奖金。
A Silicon Valley Bank office is seen in Tempe, Arizona, on March 14, 2023. – With hindsight, there were warning signs ahead of last week’s spectacular collapse of Silicon Valley Bank, missed not only by investors, but by bank regulators. Just why the oversight failed remained a hot question among banking experts, with some focusing on the weakness of US rules. (Photo by REBECCA NOBLE / AFP) (Photo by REBECCA NOBLE/AFP via Getty Images)
5.美国银行倒闭
然而，今年最引人担忧的消息不是裁员潮，而是美国银行倒闭引发的连锁反应。2023年3月10日，加利福尼亚金融保护与创新部宣布关闭硅谷银行（Silicon Valley Bank），并由美国联邦存款保险公司接管。随后，于3月12日，纽约州监管机构也宣布关闭了标志银行（Signature Bank），同样由美国联邦存款保险公司接管，并成立了标志桥银行（Signature Bridge Bank）作为过渡机构。与此同时，瑞士信贷推迟了其2022年财务报告的发布，引发了市场的恐慌和股市的大幅下跌。然而，在瑞士政府的干预下，瑞士银行以30亿瑞士法郎的价格收购了陷入危机的瑞士信贷，成功避免了其破产。到了5月1日，第一共和银行（First Republic Bank）也宣告倒闭，成为美国历史上第二大银行破产案例，仅次于2008年金融危机时期的华盛顿互惠银行（Washington Mutual）。短短两个月内，三家地区银行的倒闭以及另一家濒临倒闭的银行导致银行股价出现明显下滑。
6.美国债务危机
在今年1月，美国政府的债务达到近31.4万亿美元，再次接近法定债务上限。为了应对这一情况，财政部采取了“紧急措施”，停止了进一步的借贷。然而，由于两党在提高债务上限问题上存在分歧，导致了僵局。美国财政部长耶伦（Janet Yellen）警告称，如果国会不提高债务上限，美国政府最早可能在6月1日面临债务违约。最终，在5月27日，两党“原则上达成一致”，解决了债务危机。然而，由于美国的财政状况逐渐恶化，惠誉国际评级公司将美国的信用等级从AAA下调至AA+，这是自1994年以来的首次。
7.美联储暂停加息
科技公司的裁员、美国银行的倒闭以及美国政府债务的不断增加都与美联储长期激进的加息政策有关。在经历了连续10次加息之后，美联储终于在今年6月按下了“暂停”按钮，将联邦基金利率维持在5%-5.25%，这是22年来的高水平。美联储暂停加息的决定表明了强烈的鹰派立场，并宣布在2023年内仍将加息两次。市场普遍解读此举为“鹰派暂停”。
8.日本银行领导层变动
在今年4月的内阁会议上，日本政府决定任命植田和男为接替黑田东彦的第32任日本银行行长，任期为5年。这标志着日本央行迎来了第十次行长更迭。植田和男，年仅71岁，是日本银行历史上首位出身学界的行长。凭借其学术背景，他具备理性评估的能力，有望在不长期依赖当前刺激机制的情况下重新塑造货币政策。这一领导层变动对于日本金融体系和货币政策的未来方向具有重要的影响。
9.美国汽车工人罢工
在今年9月，全美汽车工人联合会（UAW）未能与通用汽车、福特汽车和斯特兰提斯汽车公司达成新的劳资协议，导致约1.27万名工人发起了集体罢工。这是UAW历史上第一次面向美国三大汽车制造商的罢工，也是美国近年来最激烈的罢工行动之一。尽管在与福特和斯泰克兰蒂斯达成协议后，UAW于10月30日与通用汽车也达成了暂定协议，正式结束了为期六周的罢工，但这场罢工给汽车行业造成了数十亿美元的损失。
10.英国与欧盟之间的温莎框架
在今年2月，英国和欧盟成功达成了“温莎框架（The Windsor Framework）”，实现了一项显著的突破。英国方面宽松了对贸易商品的检查规定，而欧盟也对北爱尔兰的管辖权做出了相应的让步，从而缓解了此前紧张的双边关系。《温莎框架》的达成体现了对双方市场和合法权益的尊重和维护，积极促进了双边贸易的正常往来。
抓住机遇，管控风险
2023年毫无疑问是充满挑战和变革的一年。尽管市场面临许多不确定性，但也存在着无限的可能性。对于投资者而言，每一项挑战都蕴含着潜在的机遇。通过谨慎的风险管理，投资者应密切关注宏观经济发展，以抓住最佳的投资机会。我们期待在新的一年中，全球经济能够找到新的平衡点，实现更为积极的增长。在这个变革的时刻，明智的投资和灵活的风险控制将成为成功的关键。
（图片源于CNN）
未经允许不得转载：城市新闻网icitynews » 2023年十大经济事件回顾
