一年一度的报税季已经进入高峰期，如何合法省税、延税、并借助税务工具实现财富增长，成为华人社区关注的焦点。为帮助大家掌握2025年最新税务政策与实务操作，由美国奥淇国际金融与美国宏盛保险与理财主办的【2025年税务规划巡回讲座】于3月顺利举办两场，分别在尔湾分公司与工业市总部圆满落幕，现场人气爆棚，座无虚席！
本次讲座隆重邀请美国奥淇宏盛金融总裁&CEO黄海蒂女士、Lu & Company创始人吕光宇会计师（Edwin Lu）、美国奥淇宏盛COO Kenneth Yuen先生以及
CMO Ethan Wu先生共同主讲。
本次讲座聚焦川普税改政策的最新动向与影响，分享个人与企业主应关注的税务变化，涵盖慈善捐赠、信托规划、IRA、SEP、401K、Defined Benefit账户设立等关键知识点，并特别说明新移民首次报税的流程与注意事项，让大家听得懂、学得会、用得上。
在本次税务规划巡回讲座中，美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士首先发表欢迎致辞，热情欢迎现场嘉宾的到来。她表示，税务规划不仅关乎年度申报的准确性，更是每一个家庭与企业实现财务健康与长期财富积累的重要环节。
随后，黄总针对租金收入与投资收入的税收政策进行了深入解析，帮助与会者厘清不同类型被动收入的纳税规则与优化策略。
她指出，租金收入与股息、利息等投资收入在税务处理上存在显著差异，合理规划不仅可以合法减轻税负，还能借助税收抵扣与相关优惠政策，实现净收益的最大化。黄总特别提醒，面对日益复杂的税务环境，个人和企业更需提早布局，以提升投资效益与财富稳健度。
美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士
吕光宇会计师为大家带来了2025税务规划与合规解析，深入剖析最新税改动向，并针对个人、企业主及投资人关心的核心税务议题，提供实用的策略与建议。吕会计师在工业市专场的讲解主要涵盖以下重点内容：
1. 特朗普税改（Trump Tax Reform）
2. 美国税务居民标准及计算方法（Tax Residency & Calculation）
3. 税务居民与非税务居民的申报范围（Resident vs. Non-Resident Tax Filing）
4. W-8 表格及外国投资收入（W-8 Forms & Foreign Investment Income）
5. 海外税款抵免（Foreign Tax Credit, FTC）
6. 收入和资产申报注意事项（Income & Asset Reporting）
7. 标准扣除 vs. 逐项扣除（Standard Deduction vs. Itemized Deduction）
8. 有效关联收入与房屋租金税务（Effectively Connected Income & Rental Income Taxation）
9. 被动投资收入（FDAP, Fixed, Determinable, Annual, or Periodic Income）
10. 不同类型公司的税收政策（Business Structures & Taxation）
11. 报税注意事项（Tax Filing Considerations） – 确保使用最新地址（current mailing address），以便接收国税局（IRS）的纸质通知（IRS notices）。
12. 股票交易与税收（Stock Transactions & Tax Policy）
13. 短期资本利得税（short-term capital gains tax）和长期资本利得税（long-term capital gains tax）在征税上的不同。
吕会计师深入浅出的讲解，帮助大家全面掌握了当前税务政策的重点变动与企业运营中的合规要点，也为个人与企业提供了切实可行的节税与财富管理方向。
吕光宇会计师（Edwin Lu）
美国奥淇宏盛COO Kenneth Yuen先生在本次讲座中，围绕年金账户在税务规划中的作用进行了深入讲解，帮助与会者更好理解如何通过退休账户实现延税、避税与长期财富累积。
他详细解析了不同类型退休账户的税务处理方式：
对于Traditional IRA 和 401(k)，Kenneth指出，这类账户的缴款可在当年抵税，有效降低当前应税收入；未来取款时再按当时税率纳税，适合希望在退休后处于低税率区间的纳税人。
相对地，Roth IRA 和 Roth 401(k) 则采用“先纳税、后免税”的机制，适合年轻、税率尚低但未来有收入上升预期的族群，退休后取款完全免税。
Kenneth强调，税务延迟（Tax Deferral）本身就是一种税收优势，不但可以帮助资金长期增长，还能灵活调整个人在不同人生阶段的税负结构。
透过清晰的图示与真实案例，Kenneth向大家展示了如何结合个人收入状况、未来预期与账户属性，制定最适合自己的退休储蓄与避税策略，现场听众纷纷表示启发良多、收获满满。
美国奥淇宏盛COO Kenneth先生在和嘉宾讲解税务条例和理财规划经验
美国奥淇宏盛CMO Ethan Wu先生也在讲座中带来一段极具实用性的干货解析——退休账户之间的Rollover规则。他以一张图表为基础，清晰讲解了常见的退休账户（如Roth IRA、Traditional IRA、401(k)、457(b)、403(b)等）之间在转移时的可行性与注意事项。
他特别提醒，与其盲目操作，不如先看清图表，了解“从哪个账户出发，可以转到哪些账户、是否需要纳税、有哪些限制”，这样才能确保转移合法合规、避免不必要的税负与罚款。
这一部分内容受到许多听众的高度关注，不少来宾表示图表搭配讲解让复杂的税务规则变得一目了然，也让他们对自己的退休资产管理有了更清晰的方向。
美国奥淇宏盛CMO Ethan Wu先生
通过本次税务规划巡回讲座，大家不仅掌握了2025年报税季的重点政策与最新实务策略，更对税务优化在个人财富管理与企业运营中的关键作用有了更深刻的认识。从退休账户的延税机制、投资与租金收入的税务差异，到人寿保险与慈善规划的合理运用，每一位讲者都为听众带来了具有前瞻性与实操性的内容。
未来，美国奥淇宏盛将继续秉持“专业、诚信、陪伴成长”的服务理念，致力于为客户提供全方位、定制化的财务与税务规划服务。我们相信，唯有真正理解规则，才能在复杂的税务环境中做出聪明决策，迈向稳健而富足的人生。
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