随着2026年报税季的全面开启，围绕税务规划与资产配置的讨论持续升温。越来越多家庭和企业开始意识到，在当前政策与市场环境下，仅仅完成申报已远远不够，如何通过合理规划实现省税、延税与财富优化，成为今年最受关注的话题之一。
基于这一需求，美国奥淇宏盛持续在全美推出主题讲座【大而美法案下的财富新局——2026个人与企业税务重塑与资产布局全攻略】，从政策趋势、实操策略到资产配置逻辑，系统梳理2026税务季下的关键变化与应对思路。
在工业市站获得热烈反响之后，讲座进一步走进尔湾站。相比首场，本次尔湾站在内容深度与案例拆解上进一步升级，吸引了来自全美线上线下的几百位听众的广泛参与，现场互动与反馈持续升温。
本次系列讲座隆重邀请 Lu & Company 创始人吕光宇会计师（Edwin Lu, CPA）与美国奥淇宏盛COO Kenneth Yuen (CFP®, ChFC) 先生联合主讲，从专业税务视角与资产配置逻辑双线切入，不仅帮助听众理解政策变化，更重点解答“在变化中如何布局”的核心问题。
在本次税务规划巡回讲座中，美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士率先发表开场致辞，对到场嘉宾表示诚挚欢迎。她在致辞中指出，税务规划早已不仅仅是年度申报的流程性工作，更是关系到家庭与企业财务结构优化及长期财富积累的重要基础。
美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士
吕光宇会计师为大家带来了2026税务规划与合规解析，结合最新政策变化与实务案例，对个人、企业主及投资人关注的核心税务议题进行了系统梳理。本次尔湾站在原有基础上进一步深化，重点涵盖以下内容：
1. 大而美法案（One Big Beautiful Bill Act）下的最新税改趋势，包括SALT扣除上限提升、儿童税收抵免调整等关键变化
2. 企业税务优化方向，如100%加速折旧与研发费用即时费用化（R&D expensing）等政策利好
3. 税务居民判定及申报范围差异（Tax Residency & Resident vs. Non-Resident Filing）
4. 海外资产申报要求（FBAR、FATCA等）及跨境税务合规重点
5. 海外税款抵免（Foreign Tax Credit）及避免双重征税机制
6. 投资与收入税务，包括股票资本利得、ECI与FDAP分类及3.8%净投资收入税（NIIT）
7. 企业架构税务差异（C Corp / S Corp / LLC）及预缴税Safe Harbor规则
8. 赠与税与遗产税规划及跨境家庭常见安排
吕会计师通过深入浅出的讲解，将复杂税务规则与实际应用场景相结合，不仅帮助与会者清晰理解2026税务环境的关键变化，也为个人与企业在新政策背景下进行合理规划提供了实用方向。
吕光宇会计师（Edwin Lu, CPA）
美国奥淇宏盛COO Kenneth Yuen先生在本次讲座中，用高度凝练的方式，简要梳理了退休账户在税务规划中的核心逻辑。
他指出，不同类型的退休账户，本质上是对“什么时候交税”的不同选择：
像Traditional IRA、401(k)这类账户，是“先省税、后交税”，适合当前税率较高的人群；而Roth IRA、Roth 401(k)则是“先交税、后免税”，更适合看好未来收入增长或希望锁定免税提取的人群。
Kenneth强调，退休账户不仅仅是储蓄工具，更是税务规划中的重要杠杆。通过合理搭配不同类型的账户，可以在不同阶段灵活调节税负，从而让整个退休规划更加高效且可持续。
美国奥淇宏盛COO Kenneth Yuen (CFP®, ChFC) 先生
此次巡回讲座首场讲座已于2026年3月13日（周五）在工业市总部和达拉斯分公司圆满落幕于2026年3月27日（周五）在尔湾分公司圆满落幕，现场反响热烈，听众受益匪浅。接下来的阿凯迪亚分公司专场即将登场，欢迎尚未报名的朋友们把握机会，积极参与。
讲座时间与地点如下：
- 阿凯迪亚分公司专场时间：2026年4月3日（周五）10:30 AM – 12:00 PM
- 地址：50 E. Foothill Blvd, Arcadia, CA
- 报名请联系：美国奥淇宏盛市场部
我们美国奥淇国际金融/美国宏盛保险与理财公司拥有4000多名熟悉财务管理及保险与理财的高端专业人士，在全美20个分公司为您提供最完善的专业服务，如果您有税务和理财规划相关问题，欢迎随时联系我们。
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